В недавнем отчете, который вызвал волну волнений в финансовом секторе Европейского Союза, Европол, правоохранительный орган ЕС, высоко оценил безопасность и независимость, обеспечиваемые технологией блокчейн. Тем не менее, агентство одновременно подняло тревогу по поводу растущей преступной деятельности в сфере децентрализованных финансов (DeFi) и невзаимозаменяемых токенов (NFT). В докладе, озаглавленном «Оценка угрозы финансовой и экономической преступности в Европе», подробно рассматриваются сложности финансовых преступлений, затрагивающих ЕС, включая отмывание денег, коррупцию и мошенничество.
Темная сторона децентрализации
Платформы DeFi, построенные на технологии блокчейна, получили высокую оценку за обещание большей финансовой независимости и безопасности. Тем не менее, в докладе Европола подчеркивается, что отсутствие регулирования стало питательной средой для экономических преступлений.
Преступники нашли способы хранить незаконные активы на этих платформах, используя пробелы, возникающие из-за отсутствия нормативно-правовой базы. В отчете также отмечается, что незаконное использование криптовалют, хотя и составляет менее одного процента от общего объема транзакций, растет.
Точно так же популярность NFT не ускользнула от внимания правоохранительных органов. Эти цифровые активы, известные своими возможностями мгновенной торговли, стали рассадником деятельности по отмыванию денег, особенно из-за их функций трансграничной торговли.
Призыв к международному сотрудничеству
В докладе Европола подчеркивается острая необходимость принятия превентивных мер и международного сотрудничества для борьбы с этими развивающимися финансовыми преступлениями. Агентство подчеркнуло важность обмена информацией и государственно-частного партнерства для эффективного решения этих проблем. В деле, которое подчеркивает обеспокоенность отчета, правоохранительные органы недавно ликвидировали Bitzlato, криптоплатформу, подозреваемую в отмывании средств, связанных с российскими организациями, находящимися под санкциями ЕС. Платформа способствовала быстрой конвертации различных криптовалют в российские рубли, включая активы на сумму около 2,1 миллиарда евро, значительная часть которых была связана с преступной деятельностью.
Отчет опубликован в то время, когда сектор DeFi уже находится под пристальным вниманием. Ранее в этом году Сенат США предложил строгий законопроект, направленный на регулирование DeFi, который вызвал критику со стороны криптосообщества. Ассоциация блокчейнов, отраслевая группа, раскритиковала законопроект, заявив, что он несовместим с сектором, поскольку он оказывает давление на протоколы DeFi для сбора пользовательских данных.
В заключение, хотя технология блокчейна предлагает множество возможностей для финансовой независимости и безопасности, она также представляет значительные риски. Доклад Европола служит своевременным напоминанием о том, что по мере развития финансового ландшафта растут и возможности для преступной деятельности. Призыв агентства к международному сотрудничеству и активным мерам подчеркивает острую необходимость сбалансированного подхода для обеспечения безопасности и стабильности финансовой экосистемы Европейского Союза.
